2018年11月01日
家族信託の全体像
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| 静岡県ＢＣＰコンサルティング協同組合 理事 静岡県遺言書協会 理事/家族信託普及協会 会員 静岡県相続遺言家族信託サポートセンター 代表 |
TEL. 054-277-9107 携帯. 090-7310-6416 E-Mail fp@tohl.biz (ﾃｨ・ｵｰ・ｴｲﾁ・ｴﾙ)
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皆さん、こんにちわ。
元銀行員で、証券・保険業界で横断的に活動している、静岡県相続遺言家族信託サポートセンター 代表の、岩本 裕二、です。
さて、家族信託の全体像は、こんな感じです。
クリックし、拡大して、ご覧くださいね。
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親御さまが認知症になられたら、相続対策は、ストップです。
相続プランニングに、家族信託は有効ですよ。
ここで、キーワードを整理すると、
委託者：財産の所有者 財産を預ける人
受託者：財産を預かり、管理・運用・処分する人
受益者：財産の運用・処分で利益を得る権利(受益権)を有する人
です。
認知症にご不安のある親御さまが、信頼できるお子さまを受託者として、財産の管理を任せる仕組みです。
＜前提条件＞
・親御さまが、現在、判断能力がある
・ご家族内が円満
＜ご支援の全体像＞
「家族信託」は、対象範囲が相続の要素すべてに渡ります。
・遺産を残される方ご本人、ご家族とのヒアリング
・遺産を残される方ご本人のシニアライフプラン⇒残された時間をどう生きたいか？
・相続全体のプランニング（お金のプラン、もめないプラン）
・他の手法（任意・成年後見人制度、遺言書等）との組み合わせ
・方針が立った後の信託設計と、お見積
・当事者及び関係者への説明と賛同
・信託実行、専門家連携・進捗管理
・信託契約に従い、継続フォロー
私の立ち位置は、全体の司令塔・コーディネータです。
＜連携する士業のお仲間＞
・法関係
行政書士、司法書士、弁護士
公証人（同役場）
・税関連
税理士、会計士
・その他
不動産鑑定士、保険専門家、建設専門家
＜費用概算：総資産約５千万円の場合＞
・信託組成コンサルティング・フィー 約27万円
（契約書作成費用 含む）
・公正証書作成費用 約3万円
※登記費用・登録免許税等 除く
＜ご用意頂きたいこと＞
・残された時間をどう生きたいか？
・家族構成 相続問題を検討する際、考慮すべき親族すべての一覧
・信託したい資産、保有資産
土地であれば、固定資産税納税通知書で、評価額概算を把握できます
・希望したいこと、実現したいこと
・財産を託す人はだれか？
・その他、ご不安なこと
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Posted by 静岡県相続遺言家族信託サポートセンター at 23:14│Comments(0)
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